養(yǎng)老規(guī)劃顧問崗位職責(zé)

1. 客戶需求分析：深入了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、家庭結(jié)構(gòu)、養(yǎng)老期望等信息，運(yùn)用專業(yè)知識和工具，精準(zhǔn)評估客戶養(yǎng)老需求。例如，通過面談與問卷調(diào)查結(jié)合，為客戶制定個(gè)性化數(shù)據(jù)檔案。

2. 養(yǎng)老規(guī)劃方案定制：依據(jù)客戶需求，設(shè)計(jì)涵蓋養(yǎng)老資金儲備、投資組合、保險(xiǎn)配置、養(yǎng)老社區(qū)選擇等多方面的綜合性養(yǎng)老規(guī)劃方案。確保方案符合客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與長期養(yǎng)老目標(biāo)，如為風(fēng)險(xiǎn)偏好低的客戶規(guī)劃穩(wěn)健型投資與保障型保險(xiǎn)組合。

3. 產(chǎn)品與服務(wù)推薦：熟悉各類養(yǎng)老金融產(chǎn)品（如養(yǎng)老保險(xiǎn)、基金、理財(cái)產(chǎn)品）及養(yǎng)老服務(wù)資源（如養(yǎng)老社區(qū)、居家護(hù)理服務(wù)），根據(jù)客戶規(guī)劃方案，為其推薦匹配度高的產(chǎn)品與服務(wù)，并詳細(xì)解讀條款與優(yōu)勢。

4. 客戶關(guān)系維護(hù)：定期回訪客戶，跟蹤養(yǎng)老規(guī)劃方案執(zhí)行情況，根據(jù)市場變化、客戶財(cái)務(wù)與家庭狀況變動(dòng)，及時(shí)調(diào)整優(yōu)化方案，提升客戶滿意度與忠誠度，如每季度進(jìn)行一次方案回顧與調(diào)整溝通。

5. 市場與行業(yè)研究：持續(xù)關(guān)注養(yǎng)老行業(yè)政策法規(guī)、市場動(dòng)態(tài)、產(chǎn)品創(chuàng)新等資訊，通過參加研討會、閱讀專業(yè)報(bào)告等方式，提升專業(yè)素養(yǎng)與業(yè)務(wù)能力，為客戶提供前沿、專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃建議。