一、職位基本信息

?職位名稱(chēng)：銷(xiāo)售專(zhuān)員

?直屬上級(jí)：銷(xiāo)售主管/團(tuán)隊(duì)經(jīng)理

?工作地點(diǎn)：公司職場(chǎng)（固定辦公點(diǎn)）+外勤拜訪

?工作性質(zhì)：全職

二、職位核心目標(biāo)

通過(guò)專(zhuān)業(yè)服務(wù)與精準(zhǔn)需求分析，向個(gè)人/企業(yè)客戶(hù)推廣公司保險(xiǎn)產(chǎn)品（如壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、年金險(xiǎn)等），完成銷(xiāo)售目標(biāo)；維護(hù)客戶(hù)長(zhǎng)期關(guān)系，提升客戶(hù)滿意度與復(fù)購(gòu)率，助力公司業(yè)務(wù)增長(zhǎng)與品牌口碑建設(shè)。

三、核心職責(zé)與工作內(nèi)容

（一）客戶(hù)開(kāi)發(fā)與維護(hù)

1.潛在客戶(hù)挖掘：

?通過(guò)電話邀約、陌生拜訪、轉(zhuǎn)介紹、社區(qū)活動(dòng)、線上平臺(tái)（如社交媒體、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)平臺(tái)）等多渠道開(kāi)發(fā)新客戶(hù)；

?分析客戶(hù)需求（如家庭保障、財(cái)富規(guī)劃、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移），篩選高意向客戶(hù)。

2.客戶(hù)關(guān)系維護(hù)：

?定期跟進(jìn)存量客戶(hù)，提供保單檢視、理賠協(xié)助、續(xù)期提醒等服務(wù)，增強(qiáng)客戶(hù)粘性；

?挖掘老客戶(hù)家庭/企業(yè)新增需求（如子女教育金、企業(yè)員工團(tuán)險(xiǎn)），推動(dòng)二次銷(xiāo)售。

（二）保險(xiǎn)產(chǎn)品咨詢(xún)與銷(xiāo)售

1.需求分析：

?通過(guò)面對(duì)面溝通或線上咨詢(xún)，了解客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、家庭結(jié)構(gòu)（或企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)），定制個(gè)性化保險(xiǎn)方案；

?解答客戶(hù)對(duì)保險(xiǎn)條款、保障范圍、理賠流程等疑問(wèn)，消除信息不對(duì)稱(chēng)。

2.產(chǎn)品推薦與促成：

?根據(jù)客戶(hù)需求匹配公司產(chǎn)品（如重疾險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)、車(chē)險(xiǎn)、雇主責(zé)任險(xiǎn)等），清晰講解保障責(zé)任、保費(fèi)、免責(zé)條款等核心信息；

?協(xié)助客戶(hù)完成投保流程（如健康告知、資料提交、電子/紙質(zhì)簽約），跟進(jìn)保單生效與承保狀態(tài)。

（三）售后服務(wù)與團(tuán)隊(duì)協(xié)作

1.售后支持：

?協(xié)助客戶(hù)辦理理賠（收集資料、跟進(jìn)進(jìn)度、解答疑問(wèn)），確保理賠高效完成；

?處理客戶(hù)投訴或爭(zhēng)議，及時(shí)反饋至公司相關(guān)部門(mén)并跟進(jìn)解決，維護(hù)客戶(hù)滿意度。

四、任職資格

（一）基本要求

?學(xué)歷：高中及以上學(xué)歷（金融、保險(xiǎn)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等相關(guān)專(zhuān)業(yè)優(yōu)先）；

?經(jīng)驗(yàn)：1年以上銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)（有保險(xiǎn)、金融行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先）；優(yōu)秀應(yīng)屆生可放寬經(jīng)驗(yàn)要求，但需具備較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力。

?有客戶(hù)資源者優(yōu)先

（二）核心能力

1.專(zhuān)業(yè)能力：

?熟悉保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)（條款、保障范圍、理賠邏輯）、金融市場(chǎng)基礎(chǔ)（如利率、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖）；

?具備客戶(hù)需求分析能力，能根據(jù)不同客戶(hù)（個(gè)人/企業(yè)）設(shè)計(jì)差異化方案。

2.溝通與人際能力：

?優(yōu)秀的表達(dá)與傾聽(tīng)能力，能清晰傳遞復(fù)雜保險(xiǎn)信息，建立客戶(hù)信任；

?擅長(zhǎng)維護(hù)長(zhǎng)期關(guān)系，具備高情商與抗壓能力（應(yīng)對(duì)客戶(hù)拒絕或投訴）。

五、職業(yè)發(fā)展路徑

?縱向晉升：初級(jí)銷(xiāo)售顧問(wèn)資深銷(xiāo)售經(jīng)理團(tuán)隊(duì)主管區(qū)域總監(jiān)；

?橫向發(fā)展：保險(xiǎn)銷(xiāo)售保險(xiǎn)培訓(xùn)師產(chǎn)品經(jīng)理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)顧問(wèn)（如拓展高端客戶(hù)市場(chǎng)）；

?專(zhuān)業(yè)認(rèn)證：鼓勵(lì)考取行業(yè)高階資質(zhì)（如RFC國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)、ChFP國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師），提升職業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。

六、薪資與福利

?薪資結(jié)構(gòu)：底薪+銷(xiāo)售提成（按保費(fèi)或件數(shù)計(jì)算）+績(jī)效獎(jiǎng)金；

?福利

五險(xiǎn)一金、商業(yè)保險(xiǎn)（補(bǔ)充醫(yī)療/意外）、帶薪培訓(xùn)、年度旅游、節(jié)日福利；

?其他：優(yōu)秀員工獎(jiǎng)勵(lì)，靈活工作時(shí)間（部分崗位支持遠(yuǎn)程拜訪）。