一、職位基本信息 ?職位名稱：客服專員 ?直屬上級：銷售主管/團(tuán)隊經(jīng)理 ?工作地點(diǎn)：公司職場（固定辦公點(diǎn)）+外勤拜訪 ?工作性質(zhì)：全職 二、職位核心目標(biāo) 通過專業(yè)服務(wù)與精準(zhǔn)需求分析，向個人/企業(yè)客戶推廣公司保險產(chǎn)品（如壽險、健康險、財產(chǎn)險、年金險等），完成銷售目標(biāo)；維護(hù)客戶長期關(guān)系，提升客戶滿意度與復(fù)購率，助力公司業(yè)務(wù)增長與品牌口碑建設(shè)。 三、核心職責(zé)與工作內(nèi)容 （一）客戶開發(fā)與維護(hù) 1.潛在客戶挖掘： ?通過電話邀約、陌生拜訪、轉(zhuǎn)介紹、社區(qū)活動、線上平臺（如社交媒體、保險經(jīng)紀(jì)平臺）等多渠道開發(fā)新客戶； ?分析客戶需求（如家庭保障、財富規(guī)劃、企業(yè)風(fēng)險轉(zhuǎn)移），篩選高意向客戶。 2.客戶關(guān)系維護(hù)： ?定期跟進(jìn)存量客戶，提供保單檢視、理賠協(xié)助、續(xù)期提醒等服務(wù)，增強(qiáng)客戶粘性； ?挖掘老客戶家庭/企業(yè)新增需求（如子女教育金、企業(yè)員工團(tuán)險），推動二次銷售。 （二）保險產(chǎn)品咨詢與銷售 1.需求分析： ?通過面對面溝通或線上咨詢，了解客戶財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好、家庭結(jié)構(gòu)（或企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)），定制個性化保險方案； ?解答客戶對保險條款、保障范圍、理賠流程等疑問，消除信息不對稱。 2.產(chǎn)品推薦與促成： ?根據(jù)客戶需求匹配公司產(chǎn)品（如重疾險、醫(yī)療險、車險、雇主責(zé)任險等），清晰講解保障責(zé)任、保費(fèi)、免責(zé)條款等核心信息； ?協(xié)助客戶完成投保流程（如健康告知、資料提交、電子/紙質(zhì)簽約），跟進(jìn)保單生效與承保狀態(tài)。 （三）售后服務(wù)與團(tuán)隊協(xié)作 1.售后支持： ?協(xié)助客戶辦理理賠（收集資料、跟進(jìn)進(jìn)度、解答疑問），確保理賠高效完成； ?處理客戶投訴或爭議，及時反饋至公司相關(guān)部門并跟進(jìn)解決，維護(hù)客戶滿意度。 四、任職資格 （一）基本要求 ?學(xué)歷：高中及以上學(xué)歷（金融、保險、市場營銷等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先）； ?經(jīng)驗(yàn)：1年以上銷售經(jīng)驗(yàn)（有保險、金融行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先）；優(yōu)秀應(yīng)屆生可放寬經(jīng)驗(yàn)要求，但需具備較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力。 ?有客戶資源者優(yōu)先 （二）核心能力 1.專業(yè)能力： ?熟悉保險產(chǎn)品知識（條款、保障范圍、理賠邏輯）、金融市場基礎(chǔ)（如利率、風(fēng)險對沖）； ?具備客戶需求分析能力，能根據(jù)不同客戶（個人/企業(yè)）設(shè)計差異化方案。 2.溝通與人際能力： ?優(yōu)秀的表達(dá)與傾聽能力，能清晰傳遞復(fù)雜保險信息，建立客戶信任； ?擅長維護(hù)長期關(guān)系，具備高情商與抗壓能力（應(yīng)對客戶拒絕或投訴）。 五、職業(yè)發(fā)展路徑 ?縱向晉升：初級銷售顧問資深銷售經(jīng)理團(tuán)隊主管區(qū)域總監(jiān)； ?橫向發(fā)展：保險銷售保險培訓(xùn)師產(chǎn)品經(jīng)理保險經(jīng)紀(jì)顧問（如拓展高端客戶市場）； ?專業(yè)認(rèn)證：鼓勵考取行業(yè)高階資質(zhì)（如RFC國際認(rèn)證財務(wù)顧問、ChFP國家理財規(guī)劃師），提升職業(yè)競爭力。 六、薪資與福利 ?薪資結(jié)構(gòu)：底薪+銷售提成（按保費(fèi)或件數(shù)計算）+績效獎金； ?福利 五險一金、商業(yè)保險（補(bǔ)充醫(yī)療/意外）、帶薪培訓(xùn)、年度旅游、節(jié)日福利； ?其他：優(yōu)秀員工獎勵，靈活工作時間（部分崗位支持遠(yuǎn)程拜訪）。

西寧·城西區(qū)

邵先生

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