一、職位基本信息 ?職位名稱：客服專員 ?直屬上級：銷售主管/團隊經(jīng)理 ?工作地點：公司職場（固定辦公點）+外勤拜訪 ?工作性質(zhì)：全職 二、職位核心目標 通過專業(yè)服務與精準需求分析，向個人/企業(yè)客戶推廣公司保險產(chǎn)品（如壽險、健康險、財產(chǎn)險、年金險等），完成銷售目標；維護客戶長期關系，提升客戶滿意度與復購率，助力公司業(yè)務增長與品牌口碑建設。 三、核心職責與工作內(nèi)容 （一）客戶開發(fā)與維護 1.潛在客戶挖掘： ?通過電話邀約、陌生拜訪、轉(zhuǎn)介紹、社區(qū)活動、線上平臺（如社交媒體、保險經(jīng)紀平臺）等多渠道開發(fā)新客戶； ?分析客戶需求（如家庭保障、財富規(guī)劃、企業(yè)風險轉(zhuǎn)移），篩選高意向客戶。 2.客戶關系維護： ?定期跟進存量客戶，提供保單檢視、理賠協(xié)助、續(xù)期提醒等服務，增強客戶粘性； ?挖掘老客戶家庭/企業(yè)新增需求（如子女教育金、企業(yè)員工團險），推動二次銷售。 （二）保險產(chǎn)品咨詢與銷售 1.需求分析： ?通過面對面溝通或線上咨詢，了解客戶財務狀況、風險偏好、家庭結(jié)構(gòu)（或企業(yè)經(jīng)營特點），定制個性化保險方案； ?解答客戶對保險條款、保障范圍、理賠流程等疑問，消除信息不對稱。 2.產(chǎn)品推薦與促成： ?根據(jù)客戶需求匹配公司產(chǎn)品（如重疾險、醫(yī)療險、車險、雇主責任險等），清晰講解保障責任、保費、免責條款等核心信息； ?協(xié)助客戶完成投保流程（如健康告知、資料提交、電子/紙質(zhì)簽約），跟進保單生效與承保狀態(tài)。 （三）售后服務與團隊協(xié)作 1.售后支持： ?協(xié)助客戶辦理理賠（收集資料、跟進進度、解答疑問），確保理賠高效完成； ?處理客戶投訴或爭議，及時反饋至公司相關部門并跟進解決，維護客戶滿意度。 四、任職資格 （一）基本要求 ?學歷：高中及以上學歷（金融、保險、市場營銷等相關專業(yè)優(yōu)先）； ?經(jīng)驗：1年以上銷售經(jīng)驗（有保險、金融行業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先）；優(yōu)秀應屆生可放寬經(jīng)驗要求，但需具備較強的學習能力。 ?有客戶資源者優(yōu)先 （二）核心能力 1.專業(yè)能力： ?熟悉保險產(chǎn)品知識（條款、保障范圍、理賠邏輯）、金融市場基礎（如利率、風險對沖）； ?具備客戶需求分析能力，能根據(jù)不同客戶（個人/企業(yè)）設計差異化方案。 2.溝通與人際能力： ?優(yōu)秀的表達與傾聽能力，能清晰傳遞復雜保險信息，建立客戶信任； ?擅長維護長期關系，具備高情商與抗壓能力（應對客戶拒絕或投訴）。 五、職業(yè)發(fā)展路徑 ?縱向晉升：初級銷售顧問資深銷售經(jīng)理團隊主管區(qū)域總監(jiān)； ?橫向發(fā)展：保險銷售保險培訓師產(chǎn)品經(jīng)理保險經(jīng)紀顧問（如拓展高端客戶市場）； ?專業(yè)認證：鼓勵考取行業(yè)高階資質(zhì)（如RFC國際認證財務顧問、ChFP國家理財規(guī)劃師），提升職業(yè)競爭力。 六、薪資與福利 ?薪資結(jié)構(gòu)：底薪+銷售提成（按保費或件數(shù)計算）+績效獎金； ?福利 五險一金、商業(yè)保險（補充醫(yī)療/意外）、帶薪培訓、年度旅游、節(jié)日福利； ?其他：優(yōu)秀員工獎勵，靈活工作時間（部分崗位支持遠程拜訪）。

西寧·城西區(qū)

邵先生

實名企業(yè)

立即聯(lián)系