1.客戶開發(fā)與維護

?開拓新客戶，挖掘客戶在銀行、保險、證券、理財?shù)阮I(lǐng)域的綜合金融需求。

?維護現(xiàn)有客戶關(guān)系，提供資產(chǎn)配置建議，定期跟進客戶需求變化。

?為客戶提供一站式金融服務(wù)，例如貸款、理財、保險、信托等產(chǎn)品的咨詢與辦理。

2.產(chǎn)品推廣與銷售

?熟悉公司內(nèi)外部金融產(chǎn)品（如基金、保險、信貸產(chǎn)品、家族信托等），分析產(chǎn)品特點及適用場景。

?根據(jù)客戶風(fēng)險偏好、財務(wù)狀況，設(shè)計綜合金融解決方案，推動產(chǎn)品落地。

?完成個人或團隊業(yè)績指標（如銷售額、客戶數(shù)量、AUM規(guī)模等）。

3.風(fēng)險控制與合規(guī)

?審核客戶資質(zhì)，確保業(yè)務(wù)符合監(jiān)管要求（如反洗錢、投資者適當(dāng)性管理等）。

?評估客戶信用風(fēng)險，協(xié)助完成貸款、融資類業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查。

?跟蹤市場動態(tài)和政策變化，及時調(diào)整業(yè)務(wù)策略以規(guī)避風(fēng)險。

4.市場分析與數(shù)據(jù)支持

?研究宏觀經(jīng)濟、行業(yè)趨勢及競品動態(tài)，為產(chǎn)品設(shè)計和營銷策略提供依據(jù)。

?整理客戶數(shù)據(jù)，分析需求特征，優(yōu)化服務(wù)流程或產(chǎn)品組合。

5.跨部門協(xié)作

?協(xié)調(diào)公司內(nèi)部資源（如產(chǎn)品部、風(fēng)控部、法務(wù)部等），推動項目高效執(zhí)行。

?參與產(chǎn)品設(shè)計、流程優(yōu)化或市場活動的策劃與實施。

6.行政與文書工作

?處理合同、協(xié)議、報表等文件的起草、歸檔及上報。

?定期提交業(yè)務(wù)進展報告、客戶反饋分析等。