主要負責資金收付、賬務(wù)登記及日常資金管理，其核心職責如下：

一、核心工作職責

1.現(xiàn)金管理

-負責現(xiàn)金的日常收付、保管與盤點，確保賬實相符。

-執(zhí)行現(xiàn)金存取、報銷發(fā)放、備用金管理等操作。

-設(shè)定庫存現(xiàn)金限額，超限部分及時存入銀行。

2.銀行事務(wù)處理

-辦理銀行開戶、銷戶、轉(zhuǎn)賬、匯款及票據(jù)結(jié)算（支票/匯票）。

-管理銀行賬戶，處理存款、取款及利息結(jié)算。

-按月編制《銀行存款余額調(diào)節(jié)表》，完成銀企對賬。

3.收付憑證審核

-核查原始單據(jù)合法性（如發(fā)票、合同、審批單）。

-確保資金收付手續(xù)完整，審批流程合規(guī)。

4.賬務(wù)記錄與核對

-登記《現(xiàn)金日記賬》《銀行存款日記賬》，日清月結(jié)。

-定期與會計總賬核對，保證賬賬、賬實一致。

5.費用報銷管理

-審核員工報銷單據(jù)的真實性、合規(guī)性。

-按制度完成報銷款項支付。

6.資金監(jiān)控與預警

-實時監(jiān)控賬戶余額，確保資金周轉(zhuǎn)正常。

-異常資金波動及時上報，提出流動性管理建議。

7.票據(jù)與印章管理

-保管空白支票、收據(jù)、財務(wù)章等重要憑證。

-登記票據(jù)使用情況，作廢票據(jù)規(guī)范處理。

8.合規(guī)與風控

-遵守現(xiàn)金管理條例、反洗錢等法規(guī)。

-拒絕違規(guī)操作，保障資金安全。

二、延伸職責（依企業(yè)規(guī)模調(diào)整）

-外匯收付與匯率結(jié)算

-工資發(fā)放

-配合審計提供資金流水

-電子支付平臺操作（如網(wǎng)銀、第三方支付對賬）

#三、關(guān)鍵能力要求

-專業(yè)技能：熟悉《會計法》、現(xiàn)金管理制度，熟練操作財務(wù)軟件（如用友、金蝶）。

-職業(yè)素養(yǎng)：嚴守財務(wù)機密，原則性強，具備風險防控意識。

工具應(yīng)用：金蝶，用友，PS，精通Excel函數(shù)（VLOOKUP、數(shù)據(jù)透視表），掌握網(wǎng)銀操作。

工作流程示例

資金收付：審核單據(jù)→系統(tǒng)制單→領(lǐng)導審批→辦理收付→登記日記賬

日終處理：清點現(xiàn)金→核對系統(tǒng)數(shù)據(jù)→編制《資金日報表》

月末工作：銀行對賬→編制調(diào)節(jié)表→會計對賬→歸檔憑證