意才基金全稱青島意才基金銷售有限公司，于2016年9月在中國成立，由意大利聯(lián)合圣保羅銀行全資控股，于2019年11月獲得基金銷售資格，是2017年中國進一步開放金融市場以來率先獲得基金銷售牌照的外資銀行子公司。目前總部位于青島，注冊資金5.91億人民幣。 意才作為意大利聯(lián)合圣保羅銀行的全資子公司，與母公司一脈相承，致力于將母公司成熟的服務(wù)模式帶入到中國的財富管理市場，為高凈值人群提供卓越的金融產(chǎn)品和服務(wù)。 意大利聯(lián)合圣保羅銀行擁有近500年的歷史，作為意大利著名的商業(yè)銀行，市值在歐元區(qū)排名列前茅，除了零售、對公業(yè)務(wù)外，還開展財富管理、私人銀行、資產(chǎn)管理、投資銀行和保險業(yè)務(wù)。其中私人銀行業(yè)務(wù)板塊的福德萊姆私人銀行，截止到2022年6月30日，其資產(chǎn)管理規(guī)模為3,324億歐元，并擁有超過6,600名私人銀行家，為機構(gòu)和高凈值客戶提供定制化的產(chǎn)品和服務(wù)，目前，福德萊福私人銀行的客戶關(guān)系維系平均年限為13年。 2007年意大利聯(lián)合圣保羅銀行以戰(zhàn)略投資者的身份入股青島銀行，成為其二股東至今。同年，意大利聯(lián)合圣保羅銀行旗下的歐利盛資本入股鵬華基金，占股49%。2020年，意大利聯(lián)合圣保羅銀行通過收購意大利意聯(lián)銀行持有中歐基金25%股份。 2019年3月份，在習(xí)主席和孔特總理的見證下，時任青島市人民政府副市長劉建軍先生和意大利聯(lián)合圣保羅銀行CEO梅西納先生分別代表雙方簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，雙方業(yè)已存在的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系被推上新的高度。 1.合作機構(gòu)： 截止到2022年8月，目前已經(jīng)與78家管理人簽訂合作協(xié)議，其中公募基金17家、公募基金子公司3家、私募證券投資基金管理人37家、證券公司或證券公司資管子公司17家、期貨公司4家。 2意才服務(wù)模式： 創(chuàng)新的財富需求金字塔分析模型，關(guān)注客戶全生命周期的需求，從客戶需求出發(fā)幫助客戶提供：日常需求，保障需求，養(yǎng)老需求，增值需求，投資需求，額外回報需求。 意才的財富管理理念是基于客戶需求，采用“核心+衛(wèi)星”的多資產(chǎn)解決方案模式，向客戶提供個性化的定制方案。其中“核心”主要以低波動策略、預(yù)期收益穩(wěn)健的資產(chǎn)為主，以期保障客戶資金安全性，同時兼顧一定的流動性；“衛(wèi)星”主要指中高波動策略、收益較為彈性的資產(chǎn)，目標(biāo)是為客戶獲取較高預(yù)期收益提供可能性。不同風(fēng)險偏好的客戶，在“核心”與“衛(wèi)星”的配置比例是不同的。