1.**保單基礎(chǔ)服務(wù)：**

*負(fù)責(zé)保單續(xù)期繳費提醒、通知及協(xié)助辦理繳費事宜。

*解答客戶關(guān)于保單條款、保障范圍、現(xiàn)金價值、紅利等的咨詢。

*處理客戶信息變更（如地址、電話、受益人變更等）。

*協(xié)助辦理保單復(fù)效、貸款、部分領(lǐng)取等保全業(yè)務(wù)。

2.**客戶關(guān)系維護：**

*定期進行客戶回訪（電話、微信、面訪等），了解客戶需求，傳遞關(guān)懷。

*維護客戶信息檔案，確保信息準(zhǔn)確、完整。

*處理客戶一般性投訴和建議，及時響應(yīng)并協(xié)調(diào)解決，提升客戶滿意度。

*在重要節(jié)日或客戶生日時送上祝福與關(guān)懷。

3.**續(xù)期管理與風(fēng)險防范：**

*跟進續(xù)期保費收取情況，分析未收原因，采取有效措施降低保單失效率。

*識別潛在失效風(fēng)險保單，主動聯(lián)系客戶進行溝通和提醒。

4.**增值服務(wù)與需求挖掘：**

*向客戶傳遞公司最新的服務(wù)政策、產(chǎn)品信息及增值服務(wù)。

*在服務(wù)過程中，敏銳識別客戶的潛在保障需求或加保意向，并將有效線索轉(zhuǎn)介給專業(yè)的銷售顧問（部分公司可能要求專員具備一定的銷售職能或轉(zhuǎn)介紹能力）。

5.**合規(guī)與內(nèi)務(wù)：**

*嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度、服務(wù)流程及合規(guī)要求。

*準(zhǔn)確、及時地完成各項服務(wù)記錄和系統(tǒng)錄入工作。