職位名稱：銀保專員

所屬部門：銀行保險部/渠道發(fā)展部/銷售部

匯報對象：銀保渠道經(jīng)理/區(qū)域經(jīng)理/團隊主

職位概述

負責在指定銀行網(wǎng)點開展保險產(chǎn)品的銷售與推廣工作，建立并維護與銀行網(wǎng)點（柜員、理財經(jīng)理、網(wǎng)點負責人等）的良好合作關(guān)系，提供專業(yè)的保險咨詢和服務(wù)，達成個人及團隊銷售目標，同時確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。

核心職責

1.渠道維護與關(guān)系建立：

*在指定的銀行網(wǎng)點駐點或巡點，與網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理、柜員等關(guān)鍵人員建立并維護長期、穩(wěn)固的合作關(guān)系。

*成為銀行網(wǎng)點人員在保險業(yè)務(wù)方面的專業(yè)顧問和支持者。

*定期組織或參與銀行網(wǎng)點的保險產(chǎn)品說明會、培訓會、晨會等，提升網(wǎng)點人員的保險意識和銷售技能。

2.**產(chǎn)品銷售與推廣：**

*利用銀行網(wǎng)點資源，向銀行的客戶（儲戶、理財客戶等）銷售合作的保險公司產(chǎn)品（壽險、年金險、健康險、意外險等）。

*根據(jù)客戶需求，提供專業(yè)的保險產(chǎn)品咨詢、方案設(shè)計和講解。

*主動挖掘銀行客戶潛在的保險需求，進行精準營銷。

3.業(yè)務(wù)支持與培訓：

*為銀行網(wǎng)點人員提供及時、專業(yè)的保險產(chǎn)品知識、銷售技巧、業(yè)務(wù)流程等方面的培訓和支持。

*解答銀行人員在銷售過程中遇到的各類問題。

*協(xié)助銀行人員處理客戶咨詢、保單講解、異議處理等。

4.客戶服務(wù)：

*協(xié)助處理銀行客戶的保單咨詢、信息變更、理賠指引等后續(xù)服務(wù)工作（具體范圍依公司政策而定）。

*確?？蛻粼阢y行渠道獲得良好的保險購買和服務(wù)體驗。

*處理簡單的客戶投訴或協(xié)調(diào)公司相關(guān)部門解決。

5.目標達成與業(yè)績追蹤：

*努力完成公司下達的個人及所負責網(wǎng)點的月度、季度、年度銷售任務(wù)指標。

*及時、準確地記錄和上報銷售數(shù)據(jù)、活動量、網(wǎng)點情況等信息。

*分析銷售達成情況，提出改進建議。

6.市場信息收集與反饋：

*收集銀行網(wǎng)點及客戶對保險產(chǎn)品的反饋、建議和市場動態(tài)。

*了解同業(yè)在銀行渠道的動態(tài)和競爭產(chǎn)品信息，及時向公司匯報。

7.合規(guī)與風險管理：

嚴格遵守**國家法律法規(guī)、保險監(jiān)管規(guī)定、公司內(nèi)部規(guī)章制度以及銀行方的合作要求。

*確保銷售過程規(guī)范、透明，杜絕銷售誤導(dǎo)、代簽名等違規(guī)行為。

*按要求進行“雙錄”（錄音錄像）。

*妥善保管業(yè)務(wù)單據(jù)、客戶信息，確保信息安全。

任職要求

1.教育背景：

*大專及以上學歷，金融、保險、經(jīng)濟、市場營銷、管理類等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先