1.職位定位與核心價值 新華保險WLP全生命周期規(guī)劃師——用專業(yè)守護客戶全生命周期的財富與幸福 定位： 這是一份結(jié)合保險、金融、養(yǎng)老、健康管理等領(lǐng)域的綜合性職業(yè)，旨在為客戶提供覆蓋“生、老、病、死、殘”全生命周期的風(fēng)險管理與財富規(guī)劃解決方案。 不僅僅是銷售崗位，更是客戶終身財務(wù)伙伴，通過專業(yè)服務(wù)幫助客戶實現(xiàn)家庭財務(wù)安全、財富增值和風(fēng)險抵御。 職業(yè)價值： 社會價值：在老齡化加劇、中產(chǎn)家庭財富焦慮的背景下，WLP是解決社會民生痛點的關(guān)鍵角色，幫助客戶抵御不確定性風(fēng)險。 個人成長：接觸財富管理、資產(chǎn)配置、稅務(wù)籌劃等前沿領(lǐng)域，成為復(fù)合型金融人才。 行業(yè)前景：中國保險深度與密度仍有巨大提升空間，政策支持“健康中國”“養(yǎng)老第三支柱”，職業(yè)發(fā)展賽道廣闊。 2.核心職責(zé)與工作內(nèi)容 客戶需求分析：通過專業(yè)工具（如家庭財務(wù)診斷模型）洞察客戶的保障缺口、養(yǎng)老規(guī)劃、資產(chǎn)配置需求。 定制化方案設(shè)計：結(jié)合保險、信托、理財?shù)犬a(chǎn)品，為客戶設(shè)計覆蓋全生命周期的財務(wù)規(guī)劃方案（如教育金、養(yǎng)老金、健康保障等）。 長期服務(wù)與維護：持續(xù)跟蹤客戶家庭變化（如結(jié)婚、生子、換房），動態(tài)調(diào)整規(guī)劃，提供理賠協(xié)助、保單檢視等增值服務(wù)。 專業(yè)能力提升：參與公司培訓(xùn)，學(xué)習(xí)保險法規(guī)、資產(chǎn)配置、財稅知識等，考取相關(guān)資格認證（如CFP、RFP等）。 3.職業(yè)優(yōu)勢與吸引力 行業(yè)層面 朝陽行業(yè)：中國保險市場增速全球領(lǐng)先，政策推動行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，職業(yè)前景穩(wěn)定。 需求剛性：老齡化、醫(yī)療成本上升、中產(chǎn)焦慮催生大量保障與財富管理需求。 公司層面 平臺賦能：新華保險作為國內(nèi)頭部險企，擁有強大的產(chǎn)品線（重疾險、年金險、醫(yī)療險等）、科技支持（智能投保、大數(shù)據(jù)風(fēng)控）及客戶資源。 資源豐富：提供標(biāo)準(zhǔn)化展業(yè)工具、客戶案例庫、法稅專家團隊支持，降低新人上手難度。 個人層面 收入潛力：收入結(jié)構(gòu)多元（基本工資+績效+方案獎勵+續(xù)期傭金），長期服務(wù)客戶帶來持續(xù)收入。 職業(yè)成長：清晰的晉升路徑（從銷售到團隊管理，或?qū)＜衣肪€），提供MDRT（百萬圓桌會）等國際認證支持。 工作自由度：靈活的工作模式（線上線下結(jié)合），適合追求自主性的人才。 4.任職要求 硬性條件：大專及以上學(xué)歷，有銷售、金融、服務(wù)行業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先。 軟性能力： 溝通能力強，能共情客戶需求； 學(xué)習(xí)意愿強，愿意深耕金融與財富管理知識； 有長期主義思維，注重客戶服務(wù)而非短期銷售。 加分項：持有保險/理財規(guī)劃師證書（如AFP、CHFP）、有客戶資源或創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷者優(yōu)先。 5.加入后的支持與成長 系統(tǒng)化培訓(xùn)： 新人期：1對1導(dǎo)師制、標(biāo)準(zhǔn)化課程（產(chǎn)品知識、銷售邏輯、客戶心理）； 進階期：法稅專題培訓(xùn)、資產(chǎn)配置沙盤演練、MDRT特訓(xùn)營。 實戰(zhàn)支持： 公司提供精準(zhǔn)客戶線索、家庭財務(wù)分析工具； 定期舉辦高端客戶沙龍、異業(yè)合作活動。 晉升通道： 專業(yè)路線：WLP專員→資深規(guī)劃師→首席規(guī)劃師→行業(yè)專家； 管理路線：團隊主管→區(qū)域總監(jiān)→事業(yè)部負責(zé)人。 6.差異化亮點（吸引優(yōu)秀人才） 與傳統(tǒng)保險銷售的區(qū)別： WLP更強調(diào)“顧問式服務(wù)”，而非單純推銷產(chǎn)品，職業(yè)成就感更高； 公司鼓勵長期服務(wù)，減少“一錘子買賣”，客戶粘性強。

廈門·海滄區(qū)

4月16日 15:33

顏先生

實名企業(yè)

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