1.客戶開發(fā)與維護(hù)

?主動(dòng)拓展客戶資源，通過線上渠道（如網(wǎng)絡(luò)推廣、社群運(yùn)營）、線下活動(dòng)（如企業(yè)拜訪、行業(yè)展會(huì)）等方式，挖掘有貸款需求的個(gè)人或企業(yè)客戶。

?對(duì)接客戶需求，初步了解客戶的融資用途、金額、期限等核心訴求，建立客戶檔案并持續(xù)維護(hù)，提升客戶粘性。

2.業(yè)務(wù)咨詢與方案匹配

?向客戶清晰講解合作金融機(jī)構(gòu)的貸款產(chǎn)品（如利率、還款方式、準(zhǔn)入條件）、申請(qǐng)流程及所需材料，解答客戶關(guān)于貸款政策的疑問。

?根據(jù)客戶的資質(zhì)（如征信狀況、收入水平、企業(yè)經(jīng)營情況），匹配最合適的貸款產(chǎn)品與方案，確保方案合規(guī)且符合客戶實(shí)際需求。

3.資料收集與審核協(xié)助

?指導(dǎo)客戶準(zhǔn)備貸款申請(qǐng)材料（如身份證、收入證明、營業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)報(bào)表等），確保材料的完整性、真實(shí)性與合規(guī)性。

?對(duì)客戶提交的材料進(jìn)行初步審核，核對(duì)關(guān)鍵信息（如身份一致性、收入真實(shí)性），避免因材料問題導(dǎo)致申請(qǐng)駁回。

4.流程跟進(jìn)與溝通協(xié)調(diào)

?作為客戶與金融機(jī)構(gòu)的對(duì)接人，實(shí)時(shí)跟進(jìn)貸款申請(qǐng)進(jìn)度（如審批、抵押辦理、放款），及時(shí)向客戶反饋進(jìn)展，緩解客戶焦慮。

?若審批過程中出現(xiàn)問題（如材料補(bǔ)充、資質(zhì)疑問），協(xié)調(diào)客戶與金融機(jī)構(gòu)溝通解決，推動(dòng)流程順利推進(jìn)。

5.合規(guī)風(fēng)控與風(fēng)險(xiǎn)提示

?嚴(yán)格遵守金融監(jiān)管政策及公司、合作機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求，不向客戶承諾“必放款”“低息兜底”，不協(xié)助客戶偽造材料。

?對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)、還款能力進(jìn)行初步判斷，向客戶明確貸款的還款責(zé)任與逾期后果，降低壞賬風(fēng)險(xiǎn)。

6.后續(xù)服務(wù)與業(yè)務(wù)復(fù)盤

?貸款放款后，定期回訪客戶，了解還款情況，提醒客戶按時(shí)還款，避免逾期；同時(shí)挖掘客戶后續(xù)融資需求或轉(zhuǎn)介紹資源。

?定期復(fù)盤業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（如客戶轉(zhuǎn)化率、審批通過率、壞賬率），總結(jié)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，優(yōu)化客戶開發(fā)與方案匹配策略。