?需求評估?：通過訪談了解客戶的財務(wù)狀況、家庭結(jié)構(gòu)及風(fēng)險承受能力，明確其保險需求。??

?產(chǎn)品推薦與比較?：根據(jù)客戶需求推薦合適的人壽、醫(yī)療、車險等產(chǎn)品，并橫向?qū)Ρ炔煌镜臈l款與報價。??

?方案定制?：設(shè)計個性化保險計劃，包括保額、期限及保費(fèi)規(guī)劃，確保與客戶目標(biāo)匹配。??

銷售與客戶服務(wù)

?銷售推廣?：完成保險產(chǎn)品的銷售目標(biāo)，通過線上線下渠道拓展客戶，并參與營銷活動。??

?投保協(xié)助?：指導(dǎo)客戶填寫投保資料，處理保全變更（如受益人調(diào)整、續(xù)保等）。??

?理賠支持?：出險后協(xié)助客戶收集材料、跟進(jìn)理賠流程，保障權(quán)益。??