1.通過電話維護(hù)拜訪社區(qū)客戶、舉辦社區(qū)活動(dòng)、獲取轉(zhuǎn)介紹；

建立并維護(hù)客戶檔案，每周至少跟進(jìn)5位重點(diǎn)客戶；

2.使用專業(yè)需求分析工具（如財(cái)務(wù)需求分析表）評估客戶保障缺口

根據(jù)客戶家庭結(jié)構(gòu)、收入狀況等設(shè)計(jì)個(gè)性化保障方案

針對不同客戶群體（如中產(chǎn)家庭、高凈值客戶）制定差異化產(chǎn)品組合

?產(chǎn)品銷售與服務(wù)?

熟練掌握平安壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、年金險(xiǎn)等主力產(chǎn)品條款及銷售流程

使用公司標(biāo)準(zhǔn)化銷售工具（如iPad投保系統(tǒng)）完成投保手續(xù)

處理客戶保全變更申請，確保3個(gè)工作日內(nèi)完成操作

協(xié)助理賠案件辦理，跟進(jìn)至結(jié)案，客戶滿意度達(dá)95%以上

?專業(yè)能力提升?

每周參加公司產(chǎn)品培訓(xùn)及銷售技能培訓(xùn)

每季度通過公司組織的專業(yè)知識(shí)考核

持續(xù)學(xué)習(xí)《保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，確保合規(guī)銷售

?3.參加每日晨會(huì)，匯報(bào)當(dāng)日工作計(jì)劃

每周提交客戶拜訪記錄及銷售分析報(bào)告

協(xié)助團(tuán)隊(duì)主管完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)

?合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理?

嚴(yán)格執(zhí)行"雙錄"（錄音錄像）要求，確保銷售過程可回溯

如實(shí)告知產(chǎn)品責(zé)任免除條款，杜絕銷售誤導(dǎo)

及時(shí)識(shí)別并防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，按要求完成客戶身份識(shí)別

4.熟練使用平安金管家APP為客戶提供線上服務(wù)

通過公司CRM系統(tǒng)記錄客戶跟進(jìn)情況

運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析工具篩選高潛力客戶

【任職要求】

大專及以上學(xué)歷，金融/保險(xiǎn)專業(yè)優(yōu)先

持有保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書

1年以上保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，有客戶資源者優(yōu)先

熟練使用Office辦公軟件及移動(dòng)展業(yè)工具

具備較強(qiáng)的抗壓能力及目標(biāo)導(dǎo)向意識(shí)

注：本崗位實(shí)行KPI考核，主要指標(biāo)包括月度新單保費(fèi)、客戶數(shù)、續(xù)保率等。優(yōu)秀顧問可晉升為團(tuán)隊(duì)主管或進(jìn)入精英培養(yǎng)計(jì)劃。