一、核心職責(zé)：

1.客戶開發(fā)與篩選

-通過電話、公司提供的資源或自有渠道（如名單、數(shù)據(jù)庫）主動尋找潛在客戶。

-初步評估客戶資質(zhì)（如信用、收入、需求），篩選符合貸款條件的客戶。

2.產(chǎn)品推廣與銷售

-清晰介紹貸款產(chǎn)品（如利率、期限、額度、還款方式等），解答客戶疑問。

-根據(jù)客戶需求推薦合適的貸款方案，促成簽約或提交貸款申請。

3.客戶關(guān)系維護

-定期跟進意向客戶，推動轉(zhuǎn)化；維護老客戶，挖掘二次貸款或轉(zhuǎn)介紹機會。

-記錄客戶反饋，協(xié)助處理簡單的貸后問題（如還款提醒）。

4.數(shù)據(jù)與目標(biāo)管理

-完成每日/每周電話量、有效溝通量、簽約量等KPI指標(biāo)。

-準(zhǔn)確錄入客戶信息，更新銷售進度至CRM系統(tǒng)。

5.合規(guī)與風(fēng)控

-遵守金融行業(yè)法規(guī)及公司政策，不誤導(dǎo)或虛假宣傳。

-初步識別客戶資料真實性，防范欺詐風(fēng)險。

二、常見任職要求

1.經(jīng)驗技能

-有電話銷售、金融銷售經(jīng)驗者優(yōu)先，無經(jīng)驗可培訓(xùn)。

-溝通能力強，能快速建立信任，抗壓能力好。

2.知識要求

-了解基礎(chǔ)金融知識（如征信、利率計算）及貸款流程。

-熟悉公司產(chǎn)品及競品特點。

3.其他

-部分公司要求大專學(xué)歷（非硬性），需具備普通話標(biāo)準(zhǔn)、電腦操作能力。

三、典型工作流程、

1.撥打電話/接聽咨詢→2.需求分析→3.產(chǎn)品匹配→4.異議處理→5.促成簽約→6.提交材料至風(fēng)控→7.跟進放款結(jié)果。

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