1.客戶維護(hù)開發(fā)

聯(lián)系公司派發(fā)客戶：通過(guò)電話、拜訪等渠道維護(hù)及根據(jù)客戶需求提供保障服務(wù)。

客戶需求分析：了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及保險(xiǎn)需求，提供個(gè)性化建議。

2.產(chǎn)品介紹

講解保險(xiǎn)產(chǎn)品：向客戶詳細(xì)介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款、保障范圍、保費(fèi)等。

方案設(shè)計(jì)：根據(jù)客戶需求，設(shè)計(jì)合適的保險(xiǎn)方案。

3.銷售與簽單

促成交易：解答客戶疑問(wèn)，推動(dòng)簽單。

合同簽訂：協(xié)助客戶完成投保手續(xù)，確保合同合規(guī)。

4.售后服務(wù)

維護(hù)客戶關(guān)系：定期跟進(jìn)，解答疑問(wèn)，處理理賠等事宜。

續(xù)保提醒：提醒客戶續(xù)保，確保保障不中斷。

5.市場(chǎng)調(diào)研

了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)：關(guān)注行業(yè)趨勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，調(diào)整銷售策略。

反饋客戶需求：將客戶需求反饋給公司，優(yōu)化產(chǎn)品。

6.培訓(xùn)與學(xué)習(xí)

參加培訓(xùn)：提升產(chǎn)品知識(shí)和銷售技巧。

考取資格：獲取相關(guān)從業(yè)資格證書。

7.業(yè)績(jī)目標(biāo)

完成銷售指標(biāo)：達(dá)成公司設(shè)定的銷售目標(biāo)。

數(shù)據(jù)分析：定期分析銷售數(shù)據(jù)，優(yōu)化工作方法。

8.團(tuán)隊(duì)協(xié)作

與團(tuán)隊(duì)合作：與核保、理賠等部門協(xié)作，確?？蛻舴?wù)順暢。

分享經(jīng)驗(yàn)：與同事交流銷售經(jīng)驗(yàn)，提升團(tuán)隊(duì)整體水平。

9.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制

遵守法規(guī)：確保銷售行為符合法律法規(guī)和公司政策。

風(fēng)險(xiǎn)提示：向客戶充分說(shuō)明產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，避免誤導(dǎo)。

10.客戶教育

普及保險(xiǎn)知識(shí)：幫助客戶理解保險(xiǎn)的重要性和作用。

提供理財(cái)建議：根據(jù)客戶需求，提供相關(guān)理財(cái)建議。

注：

保險(xiǎn)銷售不僅需要銷售技巧，還需具備專業(yè)知識(shí)、客戶服務(wù)能力和市場(chǎng)敏銳度，幫助客戶管理風(fēng)險(xiǎn)并實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。