1.客戶維護開發(fā)

聯(lián)系公司派發(fā)客戶：通過電話、拜訪等渠道維護及根據(jù)客戶需求提供保障服務。

客戶需求分析：了解客戶的財務狀況、風險承受能力及保險需求，提供個性化建議。

2.產(chǎn)品介紹

講解保險產(chǎn)品：向客戶詳細介紹保險產(chǎn)品的條款、保障范圍、保費等。

方案設計：根據(jù)客戶需求，設計合適的保險方案。

3.銷售與簽單

促成交易：解答客戶疑問，推動簽單。

合同簽訂：協(xié)助客戶完成投保手續(xù)，確保合同合規(guī)。

4.售后服務

維護客戶關系：定期跟進，解答疑問，處理理賠等事宜。

續(xù)保提醒：提醒客戶續(xù)保，確保保障不中斷。

5.市場調(diào)研

了解市場動態(tài)：關注行業(yè)趨勢和競爭對手，調(diào)整銷售策略。

反饋客戶需求：將客戶需求反饋給公司，優(yōu)化產(chǎn)品。

6.培訓與學習

參加培訓：提升產(chǎn)品知識和銷售技巧。

考取資格：獲取相關從業(yè)資格證書。

7.業(yè)績目標

完成銷售指標：達成公司設定的銷售目標。

數(shù)據(jù)分析：定期分析銷售數(shù)據(jù)，優(yōu)化工作方法。

8.團隊協(xié)作

與團隊合作：與核保、理賠等部門協(xié)作，確?？蛻舴枕槙?。

分享經(jīng)驗：與同事交流銷售經(jīng)驗，提升團隊整體水平。

9.合規(guī)與風險控制

遵守法規(guī)：確保銷售行為符合法律法規(guī)和公司政策。

風險提示：向客戶充分說明產(chǎn)品風險，避免誤導。

10.客戶教育

普及保險知識：幫助客戶理解保險的重要性和作用。

提供理財建議：根據(jù)客戶需求，提供相關理財建議。

注：

保險銷售不僅需要銷售技巧，還需具備專業(yè)知識、客戶服務能力和市場敏銳度，幫助客戶管理風險并實現(xiàn)財務目標。