HWP健康財(cái)富規(guī)劃師主要聚焦健康與財(cái)富領(lǐng)域，為客戶提供綜合規(guī)劃服務(wù)，其職責(zé)大致如下：

需求分析：了解客戶在健康保障、財(cái)富管理、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)傳承等方面的需求和目標(biāo)，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況。

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方案制定：基于客戶需求，整合健康管理、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資策略、稅務(wù)籌劃等資源，制定個(gè)性化的健康財(cái)富規(guī)劃方案。

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產(chǎn)品推薦：根據(jù)規(guī)劃方案，為客戶推薦合適的健康保險(xiǎn)產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品、養(yǎng)老計(jì)劃等，并解釋產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)。

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持續(xù)服務(wù)：定期與客戶溝通，跟進(jìn)方案的實(shí)施情況，根據(jù)客戶的生活變化（如結(jié)婚、生子、退休等）和市場(chǎng)環(huán)境調(diào)整規(guī)劃方案，提供持續(xù)的咨詢和建議。

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知識(shí)普及：向客戶普及健康管理和財(cái)富規(guī)劃的相關(guān)知識(shí)，幫助客戶樹(shù)立正確的健康和財(cái)富觀念。