一、崗位職責(zé)

1、風(fēng)險(xiǎn)評估與分析

深入了解客戶家庭財(cái)務(wù)狀況，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等，運(yùn)用專業(yè)工具和方法，對個(gè)人家庭財(cái)產(chǎn)面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、細(xì)致的評估，如投資風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)等，精準(zhǔn)識別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

2、分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場動態(tài)以及政策法規(guī)變化對客戶家庭財(cái)富的潛在影響，預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展趨勢，為客戶提供前瞻性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

3、財(cái)富配置建議

根據(jù)客戶家庭風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，結(jié)合客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等因素，制定個(gè)性化的家庭財(cái)富配置方案，涵蓋投資組合優(yōu)化、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等方面，確?？蛻艏彝ヘ?cái)富的穩(wěn)健增長與傳承。

4、定期跟蹤客戶家庭財(cái)富配置方案的執(zhí)行情況，評估投資組合表現(xiàn)，根據(jù)市場變化和客戶家庭財(cái)務(wù)狀況的調(diào)整，及時(shí)提出優(yōu)化建議，確保方案的持續(xù)有效性。

客戶關(guān)系維護(hù)與拓展

5、與客戶建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，定期回訪客戶，了解客戶家庭財(cái)務(wù)狀況變化和新需求，提供專業(yè)、貼心的后續(xù)服務(wù)，提升客戶滿意度和忠誠度。

6、積極拓展新客戶資源，通過市場調(diào)研、客戶推薦、參加行業(yè)活動等方式，挖掘潛在客戶，擴(kuò)大客戶群體，提升公司家庭財(cái)富管理業(yè)務(wù)市場份額。

7、風(fēng)險(xiǎn)管理知識傳播與培訓(xùn)

定期組織家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理知識講座或線上課程，向客戶普及風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法，提升客戶家庭風(fēng)險(xiǎn)管理意識和能力。

8、參與公司內(nèi)部培訓(xùn)活動，分享個(gè)人家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，協(xié)助提升團(tuán)隊(duì)整體專業(yè)水平。

二、任職要求

1、專業(yè)背景

金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)專業(yè)本科及以上學(xué)歷，具備扎實(shí)的金融理論基礎(chǔ)和風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)知識。

2、工作經(jīng)驗(yàn)

具備3年以上金融行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，其中至少2年從事個(gè)人財(cái)富管理、風(fēng)險(xiǎn)管理或相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)驗(yàn)，有成功為高凈值客戶家庭提供財(cái)富規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)案例者優(yōu)先。

3、專業(yè)技能

熟練掌握個(gè)人家庭財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)評估模型和分析工具，能夠運(yùn)用財(cái)務(wù)分析軟件對客戶家庭財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行精準(zhǔn)分析。

4、具備一定的投資組合構(gòu)建與優(yōu)化經(jīng)驗(yàn)，能夠根據(jù)不同客戶家庭情況制定合理的投資策略。

熟悉稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等財(cái)富管理相關(guān)法律法規(guī)，能夠?yàn)榭蛻籼峁┖戏ê弦?guī)的稅務(wù)優(yōu)化和遺產(chǎn)傳承建議。

5、個(gè)人素質(zhì)

具備高度的責(zé)任心和敬業(yè)精神，對客戶家庭財(cái)務(wù)信息嚴(yán)格保密，確保客戶信息安全。

具有良好的溝通能力、客戶服務(wù)意識和團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神，能夠與客戶建立良好的信任關(guān)系，與團(tuán)隊(duì)成員密切配合，共同為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

具備較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力和創(chuàng)新意識，能夠及時(shí)關(guān)注行業(yè)動態(tài)和市場變化，不斷更新專業(yè)知識和技能，為客戶提供前沿的家庭財(cái)富管理解決方案。

三、工作地點(diǎn)

[北京]

四、工作待遇

薪資待遇：提供具有競爭力的薪資10000+，具體面議。

福利保障：靈活工作時(shí)間、節(jié)日福利、員工培訓(xùn)等。

職業(yè)發(fā)展：廣闊的職業(yè)發(fā)展空間，公平公正的晉升機(jī)制，為員工提供內(nèi)部培訓(xùn)和外部學(xué)習(xí)交流機(jī)會，助力員工職業(yè)成長。

五、應(yīng)聘方式

聯(lián)系方式：[（聯(lián)系人：[李化]）

截止日期：[7月31日]

我們期待有才華、有熱情、有責(zé)任心的您加入我們的團(tuán)隊(duì)，共同為客戶家庭財(cái)富保駕護(hù)航，實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值與公司發(fā)展的雙贏！